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财富FOCUS | 汇中财富副总经理李婷:财富管理迎来新变局

2019-08-05
财富FOCUS | 汇中财富副总经理李婷:财富管理迎来新变局


当前,世界经济面临深刻调整,金融资产的波动性明显上升,新兴市场股市、债市和汇市备受冲击,财富管理与投资面临新的不确定性。越来越多的金融资产快速增长,在多重因素和交叉覆盖的影响下,全球经济变得极为复杂,财富管理市场出现了前所未有的新变化。

近日,汇中财富副总经理李婷女士出席了2019年全球资产配置高峰论坛,并发表了“汇中的财富管理新变局”的主题演讲。

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演讲中,李婷认为现阶段,我们的经济市场处于下行趋势,靠投资房地产行业增长收益的黄金时期已经一去不复返,当下,投资人在投资中应该跨币种、跨类别、跨周期、跨地域的选择资产配置,在投资方案中,大家可以选择以下的方式进行均衡投资:

1 多元化资产配置,以避险资产为主;

2 降低权益类资产配置比重,适当关注热门板块产业链中低估值领域的股权资产;

3 增加债务类资产配置比重,可超配安全性/收益性较佳的中等期限债类资产;

4 警惕中小微企业及地方性债务的违约潮;

5 改变房地产追逐资产价格上涨的浮动收益类投资逻辑,关注基于刚性需求及租赁需求的房地产债类资产。

对投资者来说,懂得基本的资产配置法则很重要,但是要想实现收益最大化,还远远不够。因为个人明显缺乏调研能力,在精力、经验、时间等方面,都相对匮乏,这就需要找到专业的机构来帮忙,所谓术业有专攻,专业机构里有覆盖各个方面的调研人员,考虑问题可以更长远、更全面。

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▲汇中财富副总经理李婷女士

在专业机构选择上,李婷女士表示传统金融机构产品单一,服务以自身为主,机构有什么产品就给客户提供什么产品。而第三方财富管理公司相对来说更有优势,他们以客户为中心,根据客户的资产配置需求提供多种解决方案,因此更具特色和个性化;他们提供一对一的专业服务,甚至是整个团队在为其进行全面服务。所以,第三方财富管理机构更适合大多数投资者,也更有发展空间。

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汇中财富作为中国领先的财富管理与生活健康管理专家咨询品牌,在六年的发展过程中,严守合规底线,秉持健康发展原则,提出了财富管理的五大发展趋势:投资范围全球化、投资领域多元化、单一品类到多元组合、保险保障重要性凸显、财富传承。

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目前,汇中财富聚集了一批来自基金、银行、保险等领域的精英,不仅为客户提供量身定制、均衡型资产配置、全球化财富管理咨询服务,还可以为客户提供更多的健康管理,目前业务范围扩大至纽约、伦敦、曼城、瑞士、东京、迪拜等海外领域,并制定了“资产配置全球化、资产配置多元化、保险保全”的资产配置黄金法则,为投资者应对复杂经济环境、抵御资产贬值提供了一个科学配置的范本,并为客户提供了小额固收、私募基金、信托、海外保险、海外地产等项目的咨询服务,大大满足了不同客户对于资产配置的需求。

随着全球经济发展,财富管理需求日趋复杂化和多元化,汇中财富积极调整战略布局,以强大的汇中战略生态联盟为依托,凭借在全球资产配置、海外置业、海外医疗、移民留学上的资源优势,以全球化视角,为客户提供财富传承、家族资产全球化配置、生活品质管理等全方位、一站式的定制化方案及咨询服务。

面向未来,汇中财富将抓住全球化背景下的机遇与挑战,坚持多元化、规模化和国际化的发展,谋求机遇,共话未来,实现企业的长久之业。


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