WEALTH LECTURE

——财富讲堂——

高净值人群财富管理更趋稳妥,专业机构更受信赖

2019-07-17

近日发布的2019年世界财富报告称,全球经济连续7年录得增长,但是高净值人群在2018年的财富却缩水了3%,减少了2万亿美元。

数据来源:Wind

报告将高净值人群财富缩水的原因归咎于全球经济同步下滑,特别是亚太区的经济增速放缓。反映到高净值人群的财富数值上,亚太高净值人群财富缩水幅度较大,中东地区高净值人群财富还有所增加。

不仅高净值人群财富缩水,该群体人数也在2018年下降0.3%。其中,亚太区高净值人群财富在2018年减少1万亿美元,降幅约为5%;亚太区高净值人数减少2%。拉丁美洲高净值人群财富总量下降4%,欧洲下降3%,北美下降1%。由于经济环境更加友好,中东高净值人群财富增加4%,人数增加6%。

美国,中国、德国和日本四个国家的高净值人数占全球高净值人数的61%。

超高净值群体(The ultra-HNWI )总人数下降了4%,财富下降了约6%,占全球财富减少总额的75%。

中层百万富翁(财富在500万至3000万美元之间)占总下降的20%,邻家百万富翁部分(占HNWI人口的90%左右,财富在100-500万美元之间)在2018年受到的影响最小,因为他们的财富下降不到0.5%。这意味着几乎所有的高净值人群的财富和人口下降都是由中层百万富翁和超高净值群体推动的。

防御型资产配置更受青睐

高净值群体的财富如何分配的?通过对全球约有2500位高净值人士的回访,大多数富豪坚持现金为王。还有很多富豪卖掉了股票,整个资产配置偏向防御。

数据来源:Wind

随着现金取代股票成为2019年第一季度持有量最大的资产类别,占高净值群体金融财富的28%,而股票下滑至第二位,接近26%(下降5个百分点)。不稳定的股票市场条件,促使另类投资的配置略有增加,达到13%,比去年增加了4%。

理财机构信任度提升

尽管财富在下降,但高净值群体对财富管理公司的信任度和满意度,还提高了3%。

数据来源:Wind

然而,报告显示,资产管理公司有很大的机会主动应对不断上升的高净值人士的期望,因为不满意的服务体验是高净值人士在2018年更换公司的最大原因。不到50%的高净值客户表示他们对当前的移动和在线平台满意,85%的高净值客户在访问投资组合信息时需要更多的数字交互。

与此同时,只有62%的高净值人士表示,他们对主要财富管理人的收费感到满意,许多人要求更个性化的服务,这些服务侧重于更大的价值创造。

数据来源:Wind

相关专家表示:“虽然2018年动荡的经济环境,导致全球高净值群体财富下降,但资产管理公司在保持客户信任水平方面,取得了巨大成功。然而,未来的成功将取决于财富管理公司的灵活性,以发展客户体验,并通过更个性化的服务找到增加价值的新方法。下一代技术和缩小预期差距将有助于实现这一目标,但形势变化如此之快,资产管理公司需要不害怕改革其战略和业务模式。”

作为一家坚持致力于为高净值及高增长客户提供全球化多视角财富管理及生活健康管理服务的公司,汇中财富始终深耕于中国财富管理行业,经过多年发展,汇中财富以专业的投顾能力、至臻的匠心精神,不断创新融合跨行业优质资源,打通业务壁垒,构建了“金融+生活+健康”的高端生态圈,以满足时代对不同金融形态的需求。

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